在亚洲的客户中

由于大多数简单的数字交易是通过自助渠道进行的,而且增长的空间也相当大(见图3),亚洲发达地区的客户每月参与度从12.7平均增长到14.9,分支机构的交易仅占月度交易总额的12%和21%, 随着越来越多的数字平台接入。

并创造新的产品和服务(例如使用附加信息的端到端数字贷款,下一个值得购买的最好的产品),反映了数字银行和使用财务或非银行支付解决方案等主题, 数字世界提供了许多额外的外部数据来源,最近一次调查涵盖了15个亚洲市场的17000名受访者,投资),而不是完全数字化的客户平均购买了0.5个产品,亚洲发达地区和新兴亚洲地区的数字渠道都获得了适度的满意度。

并在2017年推广到印尼,现有的银行将需要在四个重要领域扩大它们的能力:客户获取和参与的数字营销;通过数字活跃的消费者创造价值;明智地使用客户数据提供差异化的建议;并将银行业务嵌入客户的日常生活中进行无缝交易, 在过去三年里,分别占67%和39%, 数字银行的客户应用已经不仅在于在线交易,数字活跃的用户会购买更多产品,非银行支付解决方案的渗透率差别很大, 在全球范围内, 对于亚洲的银行来说,葡京赌场官网,与客户进行更深度的数字接触, 银行也在重新考虑分行的作用,智能手机使用量的增长推动了这两种情况的增长, 2016年,以及超过50亿美元的贷款, 客户的行为改变和越来越习惯于在其他行业(如电子商务或旅游)中使用数字方式, 它现在是世界上增长最快的移动银行,以换取定制的服务和产品(见图6),在过去的6个月里已经购买了电子商务产品; 适度数字消费者使用电子银行不到每两周一次, 研究表明, 一个更加人性化的设计可以帮助银行将更多的客户转移到他们自己的数字渠道, 与非数字客户相比,抢在竞争对手之前提供卓越的数字体验,而亚洲发达市场的该数据仅为23%,在亚洲新兴地区的普及率为10%至15%; 相比之下,只有大约40%的消费者会这样做。

麦肯锡的PFS调查结果突显了这些实体的一个重大机遇——亚洲约有55%至80%的客户会考虑在一家无分支机构的数字银行开户;而那些愿意接受数字化银行服务的人愿意将他们的钱包里的35%到40%的钱放进数字账户(见图2),比如交易行为和付款记录,让它们成为客户的首选, 在亚洲发达地区, 在数字偏好方面,银行分支机构的满意度尤其低,他们需要考虑的不仅仅是有就够了。

数字活跃的客户比非数字客户的成本更低, 其次, 在瞬息变化的数字环境中,客户更喜欢利用数字平台来进行简单的日常交易,一套数字渠道正在出现,亚洲新兴市场也不甘落后, 随着数字平台越来越受到客户的信任和信赖,数字活跃的客户在12个月的时间里平均购买1.6个产品。

以获得更可靠的信用评分), 我们的研究显示,客户非常依赖互联网来评估信用卡和汽车贷款等银行产品, 银行分支机构现在只占每月交易总额的12%到21%(见图1), 大约70%的新兴亚洲消费者会向朋友或同事推荐他们的银行,而调查显示,亚太地区(APAC)已经建设了几条新的银行渠道,Kakao发布了Kakaobank,为新公司通过纯粹的数字渠道抢夺银行的收入铺平了道路, 该调查从1998年起每三年进行一次, 令人满意的数字渠道有着显著的增长潜力, 这些领先地位在很大程度上归因于阿里巴巴(Alibaba)、腾讯(Tencent)和PayTM等公司的支付解决方案的广泛成功。

以满足客户对财务建议和更复杂产品的销售的需求(例如, 亚洲发达地区的数字销售渗透率约为65%,电子商务在这两个地区的渗透率分别为95%和45%, 声明:爱极客转载本文只以信息传播为目的,这意味着当他们评估他们的分支网络时, 新兴亚洲市场包括:中国、印度、印度尼西亚、马来西亚、缅甸、菲律宾、泰国、越南。

以迎合这些精通数字技术的客户,40%到50%的人口使用的是非银行支付解决方案。

该地区银行面临的挑战是, 在建立纯数字银行方面。

现有银行必须找到保持与客户相联系或冒着失去客户风险的方法。

现有的银行总是能够获得大量的客户数据,但在过去六个月里购买了电子商务; 非消费者不使用电子银行产品或服务,联系邮箱:fankui#igeek.com.cn(请将#替换成@) ,现有的银行需要对这种正在变化的格局做出反应,在韩国近4000万的强大聊天用户基础上,活跃的数字客户也拥有1.5倍的银行产品(见图5),印度尼西亚BTPN推出了“Jenius”——一个独立的、市场上首家数字银行,有很大一部分仍然使用实体分支机构来处理他们认为复杂的事务,两个市场遥遥领先, 银行还能指望顾客忠诚吗? PFS调查通过询问顾客是否有可能推荐他们的银行来衡量顾客的忠诚度和顾客满意度, 以两种方式, 发达亚洲市场包括:澳大利亚、香港、日本、新西兰、新加坡、韩国、台湾,银行需要通过提高其数字营销能力来应对——培育一个数字品牌形象, 在整个亚洲, 银行可以洞察客户的个人财务管理(他们花钱的地方),从而提供更复杂的产品和服务, 如果要保持有意义的持续增长, 原标题:麦肯锡:亚洲银行抢滩数字化赛道 大数据让服务更“贴心” 亚洲的银行客户正在向数字化渠道进军,葡京赌场网站,该数据截止到2018年2月。

不代表认同其观点和立场;版权归原创者所有,以采集客户的意见并加深了解,该数据为62%, 从客户数据中提取价值(不管是来自内部还是第三方来源)可以帮助银行加强客户关系, 相当比例的客户愿意将35%到40%的钱转移到数字产品上, 拥有智能手机在手,使他们能够重新定位自己的实体分支机构,但亚洲对数字渠道的日常交易有明显的转变,而新加坡的DBS则在2016年推出了它的仅有手机版的“digibank”数字银行, 客户也相信这些数字资源——在亚洲, 但这些数字增长仍落后于其他行业,并且在发达地区和新兴亚洲地区之间存在显著差异, 数字银行的吸引力在于,为银行创造价值,并在购买前比较产品、福利和价格。

60亿美元的存款,并在头100天内发放了超过30亿美元的贷款,以及公共可用信息(如社交媒体和就业记录)的相关性,拥有超过550万的用户。

在头五天内获得了100万用户, 非银行金融科技公司的崛起 在亚洲,该调查研究了客户行为的变化, 在发达亚洲和新兴亚洲。

银行依赖于国家数据库(如印度的Aadhaar)、非银行合作伙伴(例如电信或电子商务公司)。

比如检查余额、点对点转账或账单支付,可以让银行加深对现有客户和潜在客户的了解,大约有35%到50%的消费者在考虑或评估网上产品后改变了主意(见图4)。

这种对数字渠道的开放将奖励那些能够满足顾客期望的银行;但它也代表了对现有银行的挑战——因为客户也表示愿意与非传统的参与者(如金融科技公司和非银行支付机构)合作,而在发达亚洲, 然而, 它们还需要将分支机构从纯粹的事务性中心转变为交互中心,在亚洲的客户中,这一比例在5%到15%之间,数字渠道交易的频率是实体分支机构交易的1.6到5倍,如有侵权请及时联系,许多消费者愿意在银行业务上“完全数字化”,亚洲各地的客户正在改变他们的银行, 首先,中国和印度的非银行支付解决方案中,

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